¿Qué es un Asesor de Seguros?

El Asesor de Seguros se caracteriza como uno de los personajes más importantes durante muchos años en el sector, principalmente por ser el encargado de brindar información, así como aconsejar sobre toda clase de coberturas en las pólizas de seguro, tomando en cuenta todo aquello que pudiera convenir, dependiendo del perfil del cliente, así como del ramo del mercado en el que esté interesado.

Tradicionalmente un Asesor de Seguros ha funcionado como un puente entre la aseguradora de quien forma parte y el cliente, pues este será el intermediario que se haga cargo de brindar la atención necesaria, así como la información que se pueda requerir por parte del asegurado, además de funcionar como un canal de gestión para poder concluir con la contratación del seguro solicitado.

Por su parte el Asesor de Seguros para vehículos se ha encargado de llevar a cabo las labores correspondientes con las ayudas a los conductores en gran parte de América Latina, para que estos encuentren la cobertura que mejor se adecúe a sus necesidades y presupuesto, presentando toda la información completa y variada, de acuerdo con los productos que sean comercializados en el mercado.

Entonces los Asesores de Seguros pueden formar parte de una compañía en específico e incluso puede realizar sus actividades de manera externa, esto último quiere decir que el asesor no precisamente deberá pertenecer a una compañía aseguradora, pues esto se modifica al brindar atención e información sobre varias aseguradoras.

Un Asesor de Seguros podrá llevar a cabo todas las gestiones correspondientes, a fin de contar con los datos oportunos para poder facilitar a los interesados en contratar la póliza para las atenciones necesarias y poder aclarar todas las dudas al respecto de una cobertura, como parte de los términos técnicos o a las condiciones del mismo contrato.

Es así como los Asesores de Seguros generalmente trabajan para una compañía en particular, así como un bróker de seguros o comparadores en línea como es el caso de Ahorra Seguros, ya que estas instituciones cuentan con un personal completamente dedicado a la atención de los usuarios a fin de aclarar todas las dudas que puedan tener el interesado con respecto a una cotización relacionada con el seguro que se busca y fungir como un ejecutivo quien canalizará la atención de la compañía aseguradora correspondiente para que se concluya con la contratación.

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¿Para qué sirve un Asesor de Seguros?

Un Asesor de Seguros servirá bajo las acciones que se realizan por parte de personas capacitadas y con experiencia sobre todos los temas sobre finanzas y en cuanto a las aseguradoras, principalmente al ser profesionales que te ayudan a elegir la mejor opción, quien se encargará de hablar con mayor amplitud sobre los beneficios de cada póliza.

Los Asesores de Seguros cuentan con la preparación necesaria para informar y asistir a los beneficiarios al momento de declarar los casos de siniestro, llevando a cabo todas las diligencias necesarias, conociendo la identidad corporativa de quien está representando.

Regularmente un Asesor de Seguros se hace cargo de realizar distintas actividades que servirán para acercar a los interesados a poder adquirir un seguro perteneciente a la compañía aseguradora, llevando a cabo:

  • La búsqueda, captación y fidelización de los clientes.
  • Analizando el mercado para poder distribuir los productos de la aseguradora.
  • Asesorar y vender toda la gama de productos de la compañía.
  • Gestionar las campañas comerciales que ponga en marcha la compañía, así como controlar el cumplimiento de los objetivos.
  • Crear las nuevas líneas de negocio.
  • Darle un seguimiento a toda la cartera de clientes.

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    Funciones de un Asesor de Seguros.

    De acuerdo con las tareas que le son delegadas, las funciones de un Asesor de Seguros consisten en lo siguiente:

    Vender distintos tipos de pólizas que se ofrecen por las aseguradoras:

  • ✔ Promocionar los distintos productos y servicios a clientes nuevos y existentes.
  • ✔ Determinar la póliza que se adapte mejor a las necesidades del cliente.
  • ✔ Explicar cada uno de los puntos de la póliza a sus clientes.
  • ✔ Tramitar la documentación requerida para la venta de una póliza de seguros.

    • Entrevistar a los clientes nuevos a fin de evaluar su nivel de riesgo al momento de vender una póliza de seguros:

  • ✔ Investigar el historial de cada cliente.
  • ✔ Evaluar los registros financieros, historial médico, antecedentes penales y documentos requeridos.
  • ✔ Determinar cuál será la póliza o servicio que se adapte mejor a sus necesidades.

    • Inspeccionar la propiedad del cliente al momento de realizar la venta de una póliza para un vehículo o de un inmueble:

  • ✔ Determinar el estado de la propiedad y del vehículo.
  • ✔ Verificar si hay indicios de un dueño previo.
  • ✔ Evaluar los riesgos potenciales, como conductor habitual, kilometraje y color del vehículo.
  • ✔ Determinar la póliza que mejor se adapte a las condiciones de la propiedad.

    • Garantizar que los requerimientos en la póliza sean debidamente cumplidos:

  • ✔ Revisar el historial médico del cliente en el caso de las pólizas de seguro.
  • ✔ Verificar las inspecciones realizadas a los inmuebles y vehículos.
  • ✔ Verificar que se cumpla con toda la documentación requerida, en conformidad con la legislación aplicable.

    • Contactar con los Analistas de Seguros para evaluar los aspectos pertinentes a la cobertura:

  • ✔ Elaborar los términos y condiciones de las pólizas de seguro.

    • Ajustar las pólizas a fin de desarrollar los planes especiales de cobertura, conforme a las necesidades del cliente, siempre y cuando esté permitido por la aseguradora:

  • ✔ Desarrollar un plan de cobertura que satisfaga las necesidades de protección en el cliente.

    • Calcular las cuotas y métodos de pago:

  • ✔ Tomar todos los costos en consideración.
  • ✔ Procesar las transacciones de pago.

    • Lidiar con todos aquellos reclamos que se relacionen con los seguros:

  • ✔ Recopilar la información sobre la cobertura de la póliza y el cliente.
  • ✔ Explicar los términos de la cobertura al cliente.
  • ✔ Monitorear los reclamos a fin de gestionar que los pagos se realicen de forma oportuna.

    • Realizar labores y tareas administrativas:

  • ✔ Llevar el registro de los clientes y las transacciones realizadas.
  • ✔ Contactar a los clientes en caso de presentarse un inconveniente con los pagos.
  • ✔ Procesar la renovación de la póliza.

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    ¿Cómo ser Asesor de Seguros?

    Para ser un Asesor de Seguros, es importante que se cumplan con los siguientes requisitos:

  • ✔ Cumplir con el examen correspondiente en las instalaciones de las compañías a cargo de certificar como Asesor de Seguros.

  • ✔ Acreditar con la mínima calificación solicitada.

  • ✔ Asistir a la evaluación de inventario de habilidades que se realiza por parte de una compañía aseguradora.

  • ✔ El Asesor de Seguros tendrá que ser persistente y nunca darse por vencido, pues deberá contar con un carácter fuerte sin herir a nadie.

  • ✔ Tener pasión por su trabajo, mostrar amabilidad y comprensión por las personas.

  • ✔ Gusto por las ventas, ya que el Asesor de Seguros debe vender pólizas.

  • ✔ Las personas a cargo tendrán que ser amigables, a fin de cumplir con sus objetivos.

  • ✔ Respetar el tiempo de otros y contra una autodisciplina impecable, representando a la aseguradora de mejor manera.

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    ¿Cómo es que ayudan los Asesores de Seguros?

    Un Asesor de Seguros se encarga de brindar una atención completamente personalizada a cada uno de sus clientes, además de ayudar por medio de:

  • ✔ Trabajar en conjunto con las Compañías de Seguros a fin de negociar y promocionar sus productos.

  • ✔ Reunirse y asistir a sus nuevos clientes y/o existentes, disipando sus dudas relacionadas con sus coberturas.

  • ✔ Evaluar las necesidades de cada cliente, a fin de responder a todas las preguntas relacionadas con sus coberturas y otros servicios.

  • ✔ Ponerse en contacto con valuadores, a fin de certificar el valor de los bienes que estén por asegurarse.

  • ✔ Contactar a los analistas de seguros de las compañías, para poder procesar el contrato en turno.

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    Ventajas de contar con Asesores de Seguros.

  • ✔ Te ayudarán a despejar todas aquellas dudas sobre términos técnicos, alcance de coberturas y sumas aseguradas, las cuales son vitales para la contratación del seguro.

  • ✔ Presentarán toda la información de los tipos de coberturas que existen en el mercado y cuáles podrán ser de mayor relevancia para el interesado.

  • ✔ Realiza una función como puente de gestión entre la aseguradora y el cliente, para la contratación de la póliza con la que se garantiza el flujo de información.

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